央行将加大对虚拟货币的监管力度

监管部门的态度非常明确。 一方面维护了正常的经济金融秩序，另一方面保障了人民群众的财产安全。

从监管政策来看，我国一直严禁虚拟代币的发行、融资、交易、投机行为。 早在2017年9月，中国人民银行等七部门就发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，严禁发行虚拟代币。 令牌之间的交换通道。 该政策发布实施后，以比特币为代表的虚拟代币价格大幅下跌，国内虚拟代币交易所全部关闭，部分业务转移至境外。

从监管框架来看，我国已经形成了针对虚拟代币等具有非法融资属性的金融产品的监管体系。 不存在监管“真空区”，不存在因技术差距造成的“不可监管”。 具体而言，中国人民银行、互联网金融风险专项整治领导小组办公室、中国互联网金融协会及其所属单位主要负责对虚拟货币交易等金融属性相关活动进行监管。代币融资。 配合相关法律法规的贯彻落实和具体实施。

监管部门加大了对虚拟货币的监管力度。 继内蒙古、新疆、云南、四川等地对虚拟货币“挖矿”情况进行清查后，央行近日就为虚拟货币“挖矿”提供服务的银行和支付机构问题约谈了工行、农行、建行、邮储银行。虚拟货币交易炒作。 、兴业银行和支付宝（中国）网络科技有限公司等多家银行和支付机构。

坚决打击虚拟货币相关业务

央行指出，炒作虚拟货币交易扰乱了正常的经济金融秩序，滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动，严重侵犯人民群众财产安全。 各银行、支付机构要严格执行《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定，切实履行客户身份识别义务，不得提供开户、注册等服务. 相关活动。 交易、清算、结算等产品或服务。

央行要求各机构全面排查识别虚拟货币交易所和场外交易者资金账户，及时切断交易资金支付环节； 分析虚拟货币交易炒作活动中的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监测模型，有效提高监测识别能力； 完善内部工作机制，明确分工，压实责任，确保相关监测处置措施到位。

参与机构表示，将高度重视此项工作，不会按照中国人民银行的相关要求开展或参与虚拟货币相关业务活动，进一步加大调查处置力度，并采取严厉措施，坚决切断虚拟货币炒作交易。 资金支付链接。

随后，中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、兴业银行和支付宝（中国）网络技术有限公司发表回应称，将坚决打击虚拟货币相关的商业活动。

虚拟货币整治更上一层楼

我国监管部门对虚拟货币一直保持着高压打压，尤其是今年以来，对虚拟货币的整治力度更上一层楼。

梳理发现，今年5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》兑换比特币违法吗，重申实施法币和虚拟货币交换以及虚拟货币之间。 交易所业务、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务等，违反有关法律法规，涉嫌非法集资、非法发行证券、非法销售代币券等违法犯罪活动。

今年5月21日，国务院金融稳定发展委员会召开第51次会议。 会议强调，要加强对平台公司金融活动的监管，严厉打击比特币挖矿和交易行为，坚决防止个别风险向社会领域传导。

与此同时，内蒙古、新疆、云南、四川等国内主要虚拟货币“挖矿”地区，对“挖矿”采取严厉措施。 今年5月25日，内蒙古发改委印发《关于坚决打击和惩治虚拟货币“挖矿”行为八项措施（征求意见稿）》，查处洗钱、非法集资等违法行为以虚拟货币的形式。 将“挖矿”企业和人员列入失信黑名单，公职人员参与虚拟货币“挖矿”或为其提供便利和保障的，移送纪检监察机关处理。

今年6月以来，新疆、云南、四川相继下发清理整顿虚拟货币“挖矿”企业的通知，严禁在各地设立和审批各类虚拟货币“挖矿”项目，禁止设立虚拟货币“挖矿”企业。各种虚拟货币“挖矿”项目。 货币“挖矿”项目全面停摆； 坚决查处纠正以大数据、超算中心等名义设立项目，从事虚拟货币“挖矿”的项目主体，禁止为虚拟货币“挖矿”提供场地和电力支持。

业内人士认为，虚拟货币极易引发投机交易，滋生传销、金融诈骗、非法集资等违法犯罪活动。 交易过程中存在欺诈、洗钱等违法行为，整个行业面临较大的合规压力。

继续整顿虚拟货币炒作行为

有业内人士表示，与一般投资产品相比，比特币等虚拟货币具有投机性、炒作性、波动性。 由于交易市场不成熟，监管规则不完善，虚拟货币交易风险极大。 然而，比特币虚拟货币“挖矿”往往以“大数据项目”为幌子，消耗大量电力，不符合实现碳中和和碳达峰的目标。 因此，加强我国对虚拟货币的监管既必要又紧迫。

该人士建议，下一步要有针对性地开展针对虚拟货币“挖矿”和交易活动的集中整治。 同时，进一步加强和改进投资者教育，提高普通投资者识别和防范虚拟货币风险的能力。

金融科技专家表示，央行约谈部分机构，全面切断投机资金支付环节，体现了监管层严禁虚拟货币交易的严厉态度。 虚拟货币炒作的投机风险极高，虚拟货币本身也存在监管之外的洗钱、恐怖融资等潜在风险。

随着央行数字人民币项目的不断推进，官方数字货币的发展路径越来越清晰，其他“代币”和“虚拟货币”的发展空间将越来越狭窄。

但随着相关措施的实施兑换比特币违法吗，境内关联交易和挖矿市场将逐渐萎缩，但不排除部分交易和挖矿活动将转移至境外。

在业内人士看来，虚拟货币的剧烈波动和“创造财富的神话”吸引了众多投资者参与炒作。 但从虚拟货币的表现来看，以比特币为代表的虚拟货币的波动性是普通股票的数倍。 杠杆参与者的财富被“一夜之间洗劫一空”； 很难用传统的基本面和估值方法来分析。 它更像是一种另类的投机产品，并不适合普通投资者。 监管部门出台禁令，银行支付机构全面禁止虚拟货币交易，都是为了保护投资者的切身利益，维护市场的正常秩序。